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WWW.SRZC.COM   发布时间:2018-01-20 18:34:46   文章来源:上饶日报
导读:鄱阳讯2月7日,笔者在饶河边上看到,鄱阳县鄱阳湖渔政局全体执法人员不顾刺骨冷风,分乘两艘渔政快艇,前往饶河、乐安河、昌江开展执法行动。在昌......

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  来源:流水白菜

  今天平安的股价算是龙吟九天,王者归来了。

  (一)代理人增长超预期

  季报一般来说,就是看两个指标,净资产增长和新业务价值增长。新业务价值增长低于预期,增长35.5%,比中报低一些,但总体在可接受的范围内:新政出来,公司产品调整;节奏把控;人员的培训与增员。所有这些,其实也为下一步的发展留下了余力。增长太高,意义不大。

  长期以来,我对个险渠道最关注的一点是:人力增长。

  代理人一个季度又增长了10万多,达到143万。超预期。

  代理人增加,意味着未来增长的空间又打开了。

  (二)净资产增长,超超超同业

  平安三季报最大的亮点是净资产增长,秒杀全场。股东权益16.9个点的增长(分红后),超出其他保险公司平均10个点。不可言说的强悍。

  这是建立在17年税前三个季度计提了182亿左右的基础上。这意味着,如果正常来说,没有这182亿的计提,平安三个季度的利润就800亿了。

  平安净资产增长强悍的原因有几个:

  1、投资120分。今年港股和沪深300涨得和牛市一样,简直为平安量身定做。

  2、巨额的剩余边际持续的释放。平安过去数年销售的保单利润终于开始释放(未来会更多,因为剩余边际一边快速的释放,一边更快速的增长----新业务价值高速增长的结果)

  3、平安保单的死差和费差假设太保守,原先提到过,中报就释放了120亿的利润。可惜三季报没有披露。但从三季报的样子来看,有可能长期都有。

  总之,平安的三季度盈利663亿,是在182亿的计提之后,是在账面上数百亿浮盈没有释放之后的,一个被严重低估的数字。

  还有人认为我说的,18年平安1000亿的利润想当然了吗?

  其实,我是很保守的。

  目前10年期国债加上上升,明年平安的准备金可能释放200亿左右呢?从计提180亿到释放200亿(税前),这个业绩简直太美不想去算:

    [ 责任编辑:枫叶 ]
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